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李澄幸:藉房托投资物业 免去放租烦恼

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【明报专讯】香港的物业价钱水涨船高,以多买一个物业作投资用途,成本确实是很高,从投资组合的角度来看,资产过于集中在某一种种别,甚或区域,固然不理想,但这确实是因人而异,退一步来说,在未实现多买一个香港物业前,手上的闲置资金也应该继续追求升值。凭证较正式的界说,房地产信托又简称REITs,是透过集中投资于可带来收入的(香港及/或外洋)房地产项目,例如:购物中央、写字楼、旅店及服务式公寓,以争取为投资者提供定期收入。REITs可以为投资者提供定期的收入。信托基金的大部门,甚或所有除税后净收益会以股息形式定期派发予投资者。换言之,房地产信托是间接投资于房地产的工具,可以享受到投资房地产的经济效益,但削减了相关的烦恼,好比是放租、收租和维修等等。笔者会建议思量房地产信托多于直接投资外洋物业,首先是疫情缘故原由,如未能亲自视察就作出投资,并不理想;第二,房地产信托的入场门槛低,生意也利便,如生意股票般简朴,适互助资产设置用途,或将风险涣散至天下各地。

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差异类型房托 周期风险纷歧样

不外,也有不少值得注重的事项:第一,REITs有差其余类型,好比阛阓、商业大厦、甚至有数据中央或医疗项目等等,建议领会清晰再投资;第二,投资于REITs同样有投资物业的风险,好比谋划风险,似乎现时的情形为例,若是阛阓人流削减或商厦出租率下降,也是会影响相关项目的投资回报;第三,市场利息走势,部门REITs也有借贷,利息上升会增添利息成本,也有可能影响回报,同时也会影响市场的风险胃纳,总之如股票一样,投资回报可升可跌。另外,关于是选择香港或是美国市场上的REITs,美国市场的选择对照多,不外要注意有股息税的影响,同时美国市场上也有对照多的REITs ETF选择,若是是选择相关的ETF,也需注意ETF的组成。举例说,部门名称为「全球」的ETF,组合内资产的地域漫衍于天下各地,惟需要注重通常是美国的资产占比最大,甚至可高达七成,建议不要只看名字挑选。若是有任何进一步问题,建议谘询相关的专业人士。最后,王小姐的闲置资金,除了思量REITs外,应该平衡设置债券及股票基金,更有掌握实现稳固的财富增值。

香港财政谋划师学会主席

[李澄幸 理财信箱]


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